总资产净值 (USD)
$14,810.71
+$0.00
+0.00%
当前结余现金 (USD)
$95.40
未用整股零钱，自动滚入下期
初始总投入成本
$14,810.71
约合人民币 ¥100,000.00
下一次调仓执行日
2026-09-21
美股定投交易流水账本
完整同步你的备忘录明细，支持自定义补录、分红登记与价格纠偏
| 时间 | 类型 | 标的 | 股数 | 成交价 | 总金额 | 剩余现金 | 备注 | 管理 |
|---|
6 个月建仓计划全景表 (共 12 期 / 两周一投)
自 2026.09.08 启动，预计 2027.02 完成 70% 股票仓位平稳入场
| 期数 | 计划日期 | 计划转出 (BOXX) | 买入 SPYM 目标 | 买入 SCHD 目标 | 执行状态 |
|---|
目标配比 vs 实际持仓
目标 40:30:303 年期投资生命周期与退出策略
2026.08 ~ 2029.08
阶段一：分批建仓期 (前 6 个月)
当前进行中
2026.08 ~ 2027.02：每两周从 BOXX 卖出转出约 $863，整股买入 SPYM 与 SCHD，未用零钱滚存。
阶段二：持有与分红复投期 (第 7~30 个月)
2027.02 ~ 2029.02
组合达 40/30/30。利用 SCHD 季度现金分红自动补仓落后的标的（无损再平衡），偏离超 ±5% 时才微调。
阶段三：到期防御退出期 (最后 6 个月)
2029.02 ~ 2029.08
核心风控：到期前若美股处于高位或达到预期收益，分批将 SPYM/SCHD 获利了结回防至 BOXX，规避熊市大跌割肉风险。